1、前言

　　隨著(zhù)市場(chǎng)競爭的日益激烈，國內證券公司之間的重組、合并越來(lái)越多，在證券公司規模擴大的同時(shí)，加強對公司內部管理的要求也愈來(lái)愈迫切，目的是為了規范管理、控制風(fēng)險。針對證券公司的實(shí)際需求，上海影軟電子影像管理系統利用成熟的電子影像處理、工作流管理、影像錄入等核心技術(shù)，為證券公司建立了一個(gè)原始憑證的電子化管理系統。證券公司利用該系統可以有效防范內部金融風(fēng)險、規范財務(wù)管理；同時(shí)與業(yè)務(wù)處理系統結合，通過(guò)非現場(chǎng)稽核進(jìn)行風(fēng)險的控制和管理，增強了證券公司的總部監管能力。

　　2、業(yè)務(wù)分析

　　證券公司在長(cháng)期處理業(yè)務(wù)的過(guò)程中會(huì )產(chǎn)生大量的憑證資料，包括證券開(kāi)戶(hù)資料、期貨期貨資料、申請書(shū)、合同協(xié)議、文書(shū)檔案財務(wù)檔案等等，而傳統業(yè)務(wù)模式采用憑證實(shí)物作為業(yè)務(wù)流轉的載體。各營(yíng)業(yè)部委托上級業(yè)務(wù)部門(mén)處理的業(yè)務(wù)，必須通過(guò)郵寄、傳真等方式將憑證報送至上級部門(mén)，上級業(yè)務(wù)部門(mén)根據這些憑證進(jìn)行業(yè)務(wù)處理，并將處理結果反饋給營(yíng)業(yè)部，營(yíng)業(yè)部再將反饋意見(jiàn)通知客戶(hù)。

　　傳統業(yè)務(wù)模式存在以下一些問(wèn)題：

　　（1）信息滯后

　　多地點(diǎn)辦公的企業(yè)、跨地域經(jīng)營(yíng)的集團，上級單位往往無(wú)法及時(shí)準確地了解集團內下屬各單位的業(yè)務(wù)信息。由于信息傳送與交流的滯后性，匯總與審批等工作很難及時(shí)快速完成。

　　（2）信息準確性差

　　憑證傳真資料的清晰度和真實(shí)性存在風(fēng)險點(diǎn)。

　　（3）安全性差

　　各營(yíng)業(yè)部自己保管紙質(zhì)憑證，存在經(jīng)濟犯罪的隱患。

　　（4）憑證存儲成本高，查詢(xún)困難

　　由于紙質(zhì)憑證對保存環(huán)境的苛刻要求，使得憑證的保存成本很高，并且需要占用大量的空間。由于紙質(zhì)憑證存放于庫房中，在大量的憑證中獲取一張憑證的難度極大。

　　（5）紙張憑證與業(yè)務(wù)管理關(guān)聯(lián)程度較低

　　當前，證券業(yè)務(wù)憑證處理和業(yè)務(wù)處理普遍采用相互獨立的方式，系統之間沒(méi)有相互聯(lián)系，使業(yè)務(wù)管理系統基本脫離紙張憑證的有效關(guān)聯(lián)進(jìn)行運作。

　　以上這些問(wèn)題，用傳統的處理手段已經(jīng)不能得到有效解決。在信息技術(shù)高度發(fā)展的今天，企業(yè)只有利用先進(jìn)的管理方式和技術(shù)手段實(shí)現信息的高度集成，建立快速準確獲取、利用信息的能力，建立以風(fēng)險管理為核心的內控制度和業(yè)務(wù)模式，建立符合信息時(shí)代特征的電子影像管理模型。

　　3、系統建設目標

　　當前，各家證券公司為了占領(lǐng)市場(chǎng)、贏(yíng)得客戶(hù)，都在積極開(kāi)拓業(yè)務(wù)開(kāi)展新模式。證券公司原有的分散處理模式已經(jīng)不能適應發(fā)展的需要，依托信息科技力量走集約化經(jīng)營(yíng)道路的電子影像中心模式，已經(jīng)成為各證券公司各類(lèi)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的最佳選擇之一。

　　（1）對證券業(yè)務(wù)各類(lèi)紙張憑證進(jìn)行電子化管理

　　系統采用影像數字化技術(shù)，實(shí)現業(yè)務(wù)憑證傳輸、審核及利用。系統自帶影像優(yōu)化技術(shù)、壓縮技術(shù)、OCR技術(shù)等等，能對業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行有效處理。同時(shí)，考慮到憑證的安全性，可以利用數字水印技術(shù)及加密技術(shù)對憑證進(jìn)行處理。

　　(2) 成立電子影像中心

　　通過(guò)成立集中式的影像中心，全國各營(yíng)業(yè)部的所有實(shí)物憑證均可通過(guò)哲林高拍儀將圖像遠程傳輸至公司總部影像中心進(jìn)行處理，而各類(lèi)電子影像的具體業(yè)務(wù)則由總部的各業(yè)務(wù)中心辦理。電子影像中心的建立，有利于領(lǐng)導及時(shí)對業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行事前計劃、事中控制、事后分析，杜絕不合理事件發(fā)生，有效降低運營(yíng)成本，提高決策響應能力。

　　電子影像中心的建設不是一項孤立的改革，而是國內證券公司各項業(yè)務(wù)實(shí)行集中化管理改革中的一項，如同其它業(yè)務(wù)集中，如財務(wù)集中和采購集中等。影像中心的性質(zhì)也與財務(wù)處理中心、采購中心等機構相類(lèi)似。因此，影像中心的成立，實(shí)質(zhì)上是各類(lèi)業(yè)務(wù)憑證處理為實(shí)現專(zhuān)業(yè)化、集約化而進(jìn)行的流程再造。

　　（3）建設電子影像檔案管理系統

　　各營(yíng)業(yè)部上傳的各類(lèi)電子影像，需要對它進(jìn)行有效分類(lèi)及管理。電子影像檔案管理系統的出現能及時(shí)解決此類(lèi)問(wèn)題。

　　系統對能根據用戶(hù)的組織機構、人員、各種業(yè)務(wù)類(lèi)型、權限等進(jìn)行高度的系統定制，當組織機構和業(yè)務(wù)類(lèi)型等需要變更時(shí)，可以根據需求進(jìn)行修改，避免了因機構改革帶來(lái)的系統重構。

　　系統提供各類(lèi)統計報表工具，可以作為分公司、總部領(lǐng)導重要的決策參考資料。系統的審核功能，能對營(yíng)業(yè)部上報的憑證影像資料進(jìn)行審核檢查。

　　（4）電子影像檢索利用

　　根據證券公司業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，影像系統通過(guò)開(kāi)放式的接口提供對業(yè)務(wù)系統的完整支持，通過(guò)以電子影像代替紙質(zhì)資料的方式在證券業(yè)務(wù)系統中流轉，從而大大增加資料的流轉效率，提高了業(yè)務(wù)的處理效率和能力。

　　如果在證券業(yè)務(wù)系統中運用影像和工作流技術(shù)，在各種業(yè)務(wù)系統處理過(guò)程從開(kāi)始階段都將原始憑證轉化為影像文件，通過(guò)影像與數字化信息同時(shí)在各工作崗位間的傳遞來(lái)實(shí)現業(yè)務(wù)的處理流程，不僅可以使每個(gè)業(yè)務(wù)處理人員都能看到影像化的原始憑證，進(jìn)行準確的業(yè)務(wù)處理，避免手工輸入的錯誤，而且可以很好地實(shí)現業(yè)務(wù)的集中處理，可以提高業(yè)務(wù)處理的效率，將業(yè)務(wù)風(fēng)險降到最低限度。可以說(shuō)，將影像處理技術(shù)與工作流管理技術(shù)充分地結合起來(lái)，會(huì )形成新的有效的業(yè)務(wù)處理與業(yè)務(wù)監管的模式。

　　4、系統實(shí)現方式

　　證券公司為規范管理、控制（降低）風(fēng)險，加強對資金與交易的監控，必須對各類(lèi)原始憑證進(jìn)行有效、恰當地管理，同時(shí)方便查詢(xún)、檢查。上海影軟電子影像檔案管理系統可以將各營(yíng)業(yè)部、總部的業(yè)務(wù)、財務(wù)及行政部門(mén)產(chǎn)生的大量紙質(zhì)憑證通過(guò)哲林高拍儀采集成相應的電子圖像，并建立相應的查詢(xún)索引存放到存儲平臺中，用戶(hù)可以在本地計算機上通過(guò)Client端或Web方式進(jìn)行相應的憑證查詢(xún)，而對應的紙質(zhì)檔案則可以單獨保存和管理。另外可利用OCR影像識別技術(shù)，對規范的憑證進(jìn)行自動(dòng)識別、自動(dòng)質(zhì)檢及全文檢索，可以有效得與交易系統、遠程開(kāi)戶(hù)系統、客戶(hù)管理系統等系統進(jìn)行集成，實(shí)現無(wú)縫結合，逐步建立證券公司基于影像的業(yè)務(wù)流轉，知識共享為一體的知識管理系統。

　　5、系統特點(diǎn)

　　憑證分散受理，集中管理，分散利用

　　獨立性和開(kāi)放性相結合，確保和其他業(yè)務(wù)系統有機整合

　　良好的可擴展性，適應用戶(hù)業(yè)務(wù)種類(lèi)及流程的變化和管理的發(fā)展

　　高效、安全的錄入、維護和遠程傳輸性能，確保信息的完整性和一致性

　　良好的可控性和可維護性

　　資料存儲的安全性與穩定性

　　6、經(jīng)濟及社會(huì )效益

　　憑證實(shí)體的集中管理，防止各業(yè)務(wù)部門(mén)及營(yíng)業(yè)部利用憑證作案，降低公司風(fēng)險

　　通過(guò)憑證電子化管理，有利于業(yè)務(wù)部門(mén)對工作的管理和指導，有利于風(fēng)險控制管理部門(mén)的實(shí)時(shí)監控

　　提高了各業(yè)務(wù)部門(mén)及營(yíng)業(yè)部的辦事效率，更好地服務(wù)客戶(hù)